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風險管理與財務主管

在如今的商業環境下,公司財務主管需要綜合運用新技術和風險管理最佳實踐,以有效履行他們的關鍵職責。

  編者按:財務管理對新技術的需求是顯而易見的,特別是在財務主管的戰略職責與日俱增的今天。我們可以確定的一點是,在持續變化、瞬息萬變的未來商業環境下,居安思危的管理理念、靈活的政策與敏捷的反應仍然是最重要的。所有組織都在要求財務主管承擔更多職責,相應地,財務主管也需要使用更多資源。

  財務主管的角色一直在改變。他們的原始職責更側重操作性,集中在交易執行和往來賬目管理。上世紀80年代到90年代中期,財務主管被要求更具分析性和前瞻性,以更好地管理流動資金和財務風險。今天的財務主管在董事會中擁有一席之位,他們被要求更具戰略性,以管理整個公司的風險。

  財務管理的核心職責是管理工作中的重要一項:保護公司資產、管理流動資金,以支持公司核心業務的運轉。財務主管通常是組織內完全了解公司風險的人之一,他們還非常清楚每一個獨立風險(無論是匯率或企業的信用評級走勢)如何影響整個公司的風險狀況、現金流、及公司價值的最終實現。公司里有大量不可預見、亟待管理的風險。此外,公司規模越大,財務主管每天需要應對的挑戰就越大。隨著全球市場環境的急速變化,財務主管的許多挑戰有可能對公司產生更為顯著的影響。

  財務主管如何應對這種情況?防范于未然是必要的,但未知狀況是一個重要的障礙。在日益動蕩的市場環境中,專注于財務管理的核心領域,并使用新技術優化流程,這些都有助于實現高透明度和更完善的決策。

  現金流

  由于現金流的傳統渠道已經變得不那么可靠,最大限度地使用可用現金對一些公司的生存至關重要。今天的公司受到多重挑戰,如手工藝流程、完全不同的系統、缺乏自動化工作流程等。通過利用自動化、工作流程,連通財務、風險、現金管理等領域,財務主管所能掌握的信息的品質和時效性都提高了。這些信息是做出投資和對沖決策的基礎。

  掌控現金并有效實施現金管理戰略一直被看做是最佳實踐,但是在當下快速變化的市場環境中,它已經變成強制性的一項措施。目標是實現實時可見性的本地、區域、全球性的現金結余。

  在今天及未來,把握影響現金的所有相關交易的能力,對有效預測現金流至關重要。及時、完整的信息的影響是巨大的:釋放出的現金、更低的成本、更高的投資回報。

  數據的準確性和透明度

  準確、連貫、可用、可靠的財務數據是日常財務管理的基石。因此,當數據不準確或不充分時,整個公司都要為此付出代價。在競爭日益激烈的國際市場,公司需要可靠的數據以提高生產力、降低風險、減輕合規負擔。不充分的數據經常妨礙公司作出正確的商業決策。比如,經常發生的情況是,在對所有外匯風險進行量化之前很多天已經完成結賬。整合、消化數據需要花費大量時間,特別是當數據由全球不同部門掌握的時候。

  例如,根據CFO.com 2009年12月的一篇文章,谷歌在其當年第三季度賬目中公布了一份3億美元的對沖收益。“谷歌在當年前9個月里,與外匯相關的成本增加了1.26億美元,”谷歌的財務主管布倫特·考林尼考斯(Brent Callinicos)介紹,谷歌正開始實施“強烈貨幣對沖計劃”,實施這個計劃需要應用一套兌換外幣管理軟件,布倫特介紹,“有沒有應用這套軟件的差別是巨大的。”更完整、及時的信息給谷歌的財務主管和他的團隊更大的信心進行更多對沖交易,以降低風險。

  速度也很關鍵,特別是當我們對比一周與一天的波動性時。公司可以通過高達90%的快速對沖決定減少其面臨的風險。但是,如果沒有有效的方法來整合、報告風險,這將是不可能的任務。

  將潛在風險的數據透明化,是做出正確對沖決定的關鍵。經營全球性企業,外匯風險不可避免。海外投資的風險往往會被淹沒在海外分支機構的財務報表里,能否獲得完整數據并相應做出及時的決策,取決于公司在其商業系統內全景式分析數據的能力。

  管理全球風險的財務主管們只有一種方法能夠快速、準確地整合、分析信息,這種方法就是有效利用信息技術(information technology I.T.)。將風險管理流程自動化,可以減少錯誤、最大化節約成本,進而降低風險。通過與多個風險數據來源部門(企業資源規劃部門、會計部門等)的互動, 財務主管和風險管理經理們能夠基于完成數據準確地識別、量化和管理風險。

   

 
 

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